中国外贸信托副总经理王大为：顺应财富管理新趋势，为客户创造综合价值

11月13日，在中国外贸信托主办、《财经》杂志和《财经智库》承办的中国外贸信托财富论坛上，中国外贸信托党委委员、副总经理王大为表示，当前，客户的财富管理需求正经历深刻演变，驱动信托行业从传统的“理财”服务向全面的“财富管理”服务转型升级，其核心是围绕“以客户为中心”理念，满足多元化、长期化和社会化的新需求。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

中国外贸信托党委委员、副总经理王大为 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

王大为谈到，这一演变有几大趋势：首先，目标从“创富”转向“传富”与“守富”。客户不再仅仅追求资产增值，更关注财富的安全保值与跨代传承，希望将物质财富与精神文化一并传递给后代，并引导其创造社会价值。其次，规划周期从短期迈向全生命周期。客户的需求从应对特定目标扩展至覆盖个人与家庭一生的长远财务安排。而价值导向也从个人财富扩展到家庭与社会责任。客户愈发重视财富的社会效用，公益慈善日益成为财富管理的重要组成部分。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

面对这些变化，王大为表示，信托公司作为“回归本源”的金融服务机构，必须从多方面进行创新与能力建设。深度挖掘并理解客户日益多元的需求，这要求从业人员不仅懂金融，还要懂教育、养老、慈善等领域。同时提升全方位的资产配置能力，从以不动产为主扩展到涵盖各类金融资产乃至慈善资产的组合管理。还要构建协同生态，发挥“桥梁”作用，通过信托账户等工具，整合养老、慈善等专业机构资源，将客户财富与养老、教育、慈善等多元化场景无缝对接，最终实现服务的专业化、个性化与长期化。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

以下为部分发言实录： 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

主持人 徐小宁（中国外贸信托财富管理中心总经理）：作为行业实践者，在服务客户的过程中，您观察到新时代下高净值人群的财富管理呈现出哪些新特征？

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

王大为：作为信托公司，我们最主要的工作就是服务客户。过往多年，我们见证并参与着客户财富观念的系统性、深层次的变迁。这一变化可简要归纳为三个方面： 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

第一，从“创富”向“传富”与“守富”转变。高净值客户一方面受益于国家政策，另一方面依靠自身努力，积累了可观财富。如今大家更加关注如何将财富，以及在创富过程中积累的精神与文化层面的内容，作为家族文化传承下去，教育好下一代。既让后代享有前辈创造的优渥条件，也引导他们为社会创造更多价值。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

第二，从短期目标向长期乃至全生命周期规划转变。以前，家里常说“你要上大学了，得攒一笔学费”，或是“攒钱以备生病等不时之需”，这些都是短期目标。而现在的客户越来越关注个人、家庭乃至全生命周期的财富管理安排。这要求信托公司深入理解客户的长期需求。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

第三，是从个人财富向家庭责任、社会责任的扩展。我们过去常讲“人、家、企、社”的维度演进：从个人拥有财富，到对家庭的守护，再到回馈社会。我们欣喜地看到，我们的客户在公益慈善方面表现出更高的参与度。

主持人 徐小宁：信托因其制度优势，被视为连接财富与美好生活的理想工具。作为财富管理生态的重要参与者，信托如何为居民提供更加全面、综合的财富管理服务？ 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

王大为：随着市场发展、行业转型及相关监管政策的出台，信托行业正强调“回归本源”。国家不断出台相关管理办法和细则，旨在推动行业健康、可持续发展。信托工具若运用得当，未来的发展空间十分广阔。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

首先，要深度挖掘客户需求。综合的财富管理服务，始于对客户最深层次、最真实需求的洞察和理解。当前客户需求日趋多样，信托公司财富管理的从业者不仅需掌握金融知识，还要与专业机构合作，对养老、子女教育、公益慈善等领域均有所了解。只有这样，才能真正理解客户需求，实现有效沟通。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

其次，要增强资产配置能力。高净值客户的资产构成已从以往以不动产为主，逐步加入更多金融资产，未来还可能涵盖公益慈善与传承安排。这要求信托公司必须具备强大的、跨市场的资产配置能力和主动投资管理能力。中国外贸信托是信托行业最早布局资本市场业务、培育主动管理能力的信托公司之一，逐步形成集FOF投资、固收投资、权益投资以及股权投资为一体的跨市场多元业务格局，实现一级、二级市场的基础资产类别、策略类型的全覆盖。我们的财富管理中心持续丰富产品货架，更好地为投资人匹配风险收益相适配的产品，满足客户特色化、个性化的财富管理需求。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

(小编：财神)