富达基金投顾业务负责人戴旻：封关政策可以让海南打造跨境资产配置的金融平台

由三亚市人民政府主办，《财经》杂志、财经网、《财经智库》、三亚中央商务区管理局、三亚经济研究院承办的"三亚•财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会"12月27日在海南三亚举行，主题为"海南自贸港未来定位及三亚新机遇"。

12月27日，富达基金投顾业务负责人戴旻在"三亚•财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会"上表示：近年来，中国跨境投资工具日益丰富，各类QD基金、跨境ETF等产品不断涌现，为境内投资者提供了更多元的配置选择。当前，国内固定收益资产收益率逐步下行，仅依靠传统固收产品难以满足投资者养老、教育等中长期财富目标。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

与此同时，全球科技创新持续推动经济增长，尤其在人工智能、大模型、新能源等领域，中国均取得显著进展。通过全球多元的权益资产配置，可以在不同的区域发掘比较好的相关的成长性的机会。因此，财富管理行业正从单一产品销售向多元化、解决方案式服务转型。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

富达基金投顾业务负责人戴旻

戴旻还指出，黄金资产正逐渐成为资本保值类资产中的重要组成部分，其作用未来可能与固定收益资产类似。综合对资本市场中长期趋势的观察，在当前阶段，国内财富管理行业有必要引入更多元化的组合投资工具。财富管理不应仅限于销售单一基金产品或代销某项产品，而应依据每个人所处的养老生命周期和具体财富规划，提供具有生命周期属性的多元化配置解决方案。这也是海外市场过去几十年已形成并持续发展的趋势。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

海南全岛封关运作后，有望打造成为跨境资产配置的重要平台。一方面，可引入符合风险等级的海外金融产品，丰富境内投资者的工具选择；另一方面，通过EF账户等金融账户创新，提升资金流动与配置的灵活性。此外，海南独特的自然环境与服务业基础，也吸引大量退休及准退休人群，有望催生养老金融、财富规划等新兴需求，为财富管理行业带来新的增长点。

展望未来三到五年，财富管理行业将继续向以客户为中心、以顾问服务为导向的模式转型。海南凭借其政策优势、账户创新及区位条件，有望在金融工具供给、账户灵活性、服务多元化等方面发挥重要作用，成为连接境内与全球市场的重要枢纽。

以下为部分发言实录： 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

主持人金科： 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

接下来有请来自于我们全球知名的财富管理的机构富达基金投顾业务负责人戴旻，跟大家从全球顶尖机构角度来讲怎么样看待目前海南三亚在封关这样的一个历史机遇下我们未来的财富管理行业的发展契机。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

戴旻： 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

谢谢主持人，富达基金是一个资产管理机构，我主要负责解决方案还有投顾业务，我的工作更多是把财富管理和资产管理连接起来。我们把资产配置能力，还有底层股票债权各个地区各个资产的投资工具，主要金融产品通过一个组合的形式给到我们财富管理的客户，满足财富管理端他们的客户在财富规划过程当中不同的需求。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

今天的话题，围绕多元的财富规划业务，以及海南封关的政策和在海南推动这样的一个业务。所以，今天跟大家的分享，分成大概三个部分，第一部分先跟大家简单说一下，我们富达基金过去两年多的时间，在国内设立了全资的公募基金公司之后，做了哪些相关的工作。第二，分享一下目前国内财富管理行业的看法，为什么从之前的卖产品，到开始以一个真正的财富管理的角度提供这种更加多元化、多样化的解决方案，提一提我的看法。然后结合两部分的看法，提我自己对于海南封关政策之后一系列的工作，可能给财富管理行业带来的机会。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

富达基金因为股东是一个外资的全球的资产管理的机构，我们的投研的团队，投研的人员在全球大概有六百多位涉及到了各个资产类别、股票、债券、现金管理、商品、涉及到各个区域，这样全球的投研网络确确实实会让我们在大类的全球多元的一个资产配置角度，可能我们的观察相对来说会来得更加广泛一点。

过去几年，我们看到了国内相应的跨境投资工具，在监管的推动下，工具供给也是越来越丰富，不仅有这种传统的QDII基金，我们可以看到场内大量不同国家地区的行业风格的QDII类的股票的ETF，过去几年也是雨后春笋般一样快速出现。最近两个月我们看到几家头部的管理机构发行了巴西的股票的ETF，包括我们像右手边的嘉实基金，这个基金公司也是有很多欧洲的新兴市场，各种各样的权益ETF的工具，让我们的国内投资者进行参与，确实提供了很多这种跨境多元配置的东西。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

(小编：财神)