白光昭：发展“家族事务所”集群是海南自贸港建设特色金融聚集区的可行路径

由三亚市人民政府主办，《财经》杂志、财经网、《财经智库》、三亚中央商务区管理局、三亚经济研究院承办的“三亚•财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会”12月27日在海南三亚举行，主题为“海南自贸港未来定位及三亚新机遇”。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

12月27日，青岛大学正校级干部、青岛财富管理研究院名誉院长白光昭在“三亚·财经国际论坛暨第五届三亚财富管理大会”上表示：“海南自贸港在金融财富管理方面可以学习借鉴香港的经验，同时也可以参考青岛建设全国唯一的财富管理金融综合改革试验区的实践经验。

白光昭指出，金融聚集区的发展遵循经济发展中的聚集效应规律，能够通过信息、人才、资源的汇聚，有效降低成本并激发化学反应，实现1+1大于2的聚集效果。对于三亚这类城市，吸引大型法人金融机构总部落户难度较大，但可以考虑将 “家族事务所” 这类机构聚集起来。

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

青岛大学正校级干部、青岛财富管理研究院名誉院长白光昭

他认为，“家族事务所”应区别于传统“家族办公室”的概念，其服务范围应超越单一的金融服务，全面覆盖富裕人士及中产阶级在财富保值增值之外的健康、旅游、法律、教育、移民等多方面的“家族事务”需求。而这一模式的核心在于构建一个“家族事务所产业园”，集聚金融理财、法律咨询、健康服务、教育留学、移民服务等各类专业服务机构。这不仅能够有效拉动内需、促进消费，也将成为未来服务业发展的重要形态。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

白光昭还强调，推动家族事务所的聚集发展有三个方面的优势。首先是国家制度优势，海南自贸港作为国家重大战略，被赋予了先行先试的政策探索权，为创新模式提供了强有力的制度保障；其次是“试点先行”的改革传统，海南可以成为“家族事务所”聚集发展的“试验田”，其成功经验未来具备向全国复制推广的潜力；最后是差异化发展策略，海南三亚应充分利用其独特的自然禀赋和自贸港政策，避免与国内其他城市进行同质化竞争，在“家族事务所”等特色财富管理与综合服务领域开辟属于自己的赛道。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

主持人肖耿：  本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

我们这一节讨论一个非常务实的议题，就是关于现代金融聚集区的构建路径。目前的海南金融其实还是非常像比如说我们有来自青岛的，还是属于这个在岸金融体系，中国环境里面某些领域有一些突破。下面请我们白光昭院长谈一谈他在青岛主管过财富管理这个领域的发展。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

白光昭：

谢谢主持人，我觉得借这个机会，首先还是要祝贺海南自贸区封关，因为这是刚刚发生的事情，我们《财经》今天就来这里举办这样的一个论坛，我觉得也是非常及时，也非常有意义。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

一般大家讨论自贸区封关，它涉及到方方面面，我们今天的这次论坛会议，特别的聚焦于财富管理，财富管理非常重要，刚才主持人简单介绍了，对于三亚在全岛封关之后，三亚的发展，特别是金融财富管理方面怎么样发展，更多的可以学习借鉴香港。

我们主持人是香港的，在深圳香港两地之间，陈会长也是香港的，香港的经验很重要。为什么今天我能够参与这样的一个重要的论坛，在座的嘉宾有的了解有的不一定了解。因为青岛曾经作为财富管理金融综合改革试验区，这个是2014年国务院正式批复的，包括当时的一行三会还有其他的相关的共11个部委批复，目前为止也是唯一的财富管理综合改革试验区，那个时间我是作为青岛金融办的主任，具体负责推动这项工作，就是围绕着财富管理，与今天的论坛高度的契合，所以我才有机会来参加这样的一个活动。也非常愿意把我在青岛工作期间，青岛的一些做法跟三亚海南的同仁们交流分享一下，这个里面有一些收获也有一些教训，这个就是今天来的背景。

聚集区建设，我们一般来讲经济都有规律，就是聚集的、扎堆的效益，我们日常生活中的小吃一条街、咖啡一条街、汽车4S店一条街等等，这是从小的方面；实际上从大的产业发展方面，国家的布局也都会有相应的比较大的聚集区，所以经济规律上面来讲，聚集区有规模经济的效应，它在信息、人才各方面的资源交流和降低成本方面是有天然的优势。

所以，聚集区的建设，比如说相关的企业，我们金融的服务机构，如果到聚集区里面来，1+1的效应不是简单的物理相加，几个机构聚集到一块了，实际上可以发生化学反应，有聚集效应这样一个普遍的规律。我们一般讲聚集区建设，不是大家一厢情愿或者只是情感上面的期待，我们希望在三亚或者青岛建设一个聚集区，这里面是有经济发展规律的。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

(小编：财神)