国投泰康信托荣获 “财联社服务信托最佳案例” 奖

　　9月18日，由上海报业集团指导，财联社和中国（上海）自由贸易试验区管理委员会陆家嘴管理局联合主办的“2026上海全球资产管理年会”在上海落幕。凭借在财富管理服务信托领域的多年耕耘与突破成果，国投泰康信托荣获“金榛子奖-服务信托最佳案例”奖项。

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　　以客户家庭需求为起点 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　打造信托财富管理“新范式”

　　低利率常态化、产品净值化与人口老龄化叠加共振，我国财富管理行业正经历深刻变革，客户财富需求也从个人投资增值向家庭全场景延伸。

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　　深刻洞察这一趋势，国投泰康信托率先构建了“1+3+1家庭金融服务”体系，依托资产隔离、他益安排等信托制度特有功能，为客户家庭提供财产保护、资产配置、养老照护、财富传承与公益慈善等一揽子综合化金融服务，并持续升级服务体系。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　公司财富管理业务在直销端、渠道端双轮驱动，协同各方推进“1+3+1家庭金融服务体系”走进千家万户。直销业务以“需求引领”重构专业能力和服务体系，在“组织架构、业务体系、赋能体系、团队建设与合规营销”五个维度同步发力，创新“1+1+1+N营销服务模式”（1个财富顾问服务N个客户，并由1个资配专家+1个家事专家+1个AI Agent助手提供营销支持），打造信托财富管理“新范式”；渠道端坚持以“开放合作”凝聚各方力量，共建财富管理综合服务生态圈，探索信托财富高质量转型发展新路径。

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　　家庭资产配置 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　从“奕选”货架到“TRUST”资配服务落地 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　作为财富范式转型和“家庭金融服务体系”的核心引擎，国投泰康信托家庭资产配置为客户家庭搭建了买方视角的“研究+产品+配置”矩阵式服务体系。

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　　2023年，国投泰康信托成立CIO办公室，搭建起宏观与大类资产投研体系，并以周期性投资策略会为载体，持续输出专业资产配置观点。2024年，买方选品体系正式落地，公司逐步构建的“奕选”产品货架覆盖“短期理财、固收、固收+、权益、股权”等全品类、全策略，目前在架产品数量逾200支。其中，特色股权产品重点布局新一代信息技术、半导体、新能源、生物医药等战略新兴产业，为客户开辟了参与新质生产力成长的路径。2025年，资产配置业务完成数智化迭代，服务响应效率与覆盖能力同步提升。2026年，公司推出原创TRUST资产配置五步法，标准化白盒配置FOF与个性化配置方案相继落地，适配不同家庭的风险偏好。从投研引领到产品货架，从数智化系统到配置方案，资产配置能力的跃迁，源于持续的体系化建设。9月，公司推出的半委/全委资产配置服务正式完成客户签约，让家庭资产配置从“专业判断、选产品”走向“资产配置服务交付”阶段。这标志着账户服务边界的进一步拓展，实现了信托账户从家事服务到家庭资产配置的全链路服务打通。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　家事服务 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　用制度优势解决千万家庭的真实需求 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　聚焦客户家庭财产保护、运用与传承，国投泰康信托将家事服务作为“家庭金融服务体系”的核心支撑，持续推进服务能力的产品化、制度化建设。针对客户现金、保单、股权、不动产等多类别财产的委托需求，公司以家庭服务信托、保险金信托、家族信托等为载体，为家庭提供财产保护、养老、教育、家人保障等场景的受托服务。截至2026年9月，累计服务客户家庭1.3万户，服务规模超1000亿元。

　　秉持“金融为民”服务宗旨，公司在养老、传承、特需等领域创新实践持续突破。在养老领域，公司深度整合国投集团内养老服务资源，构建“财产管理+人身监护+生活照护” 的养老金融服务体系，并以养老服务信托2.0模式将资金管理与养老资源锁定结合，推动养老观念从“储蓄防老”向“规划享老”转变；2025年4月落地全国首单住宅类不动产信托财产登记业务，入选中央广播电视总台“2025央视财经金融强国年度盛典”“养老金融”篇章年度案例。在传承领域，股权家族信托、特殊需要信托、跨境传承持续突破，为企业家客户和特殊家庭提供定制化传承方案；保险金信托业务构建行业覆盖面最广的展业平台之一，并发布《中国保险金信托创新发展白皮书》；《文明的引擎：中国式家风传承洞察报告》及家族宪章服务，则将金融工具与文化价值有机连接。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　公益慈善 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　让财富的价值从家庭延伸至社会 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　公益慈善作为“家庭金融服务”的闭环，让财富的意义延伸更远。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

(小编：财神)